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作者:司法分校管理员 来源:司法考试 时间:10-08

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《幼我理财》低级考试纲要

【考试目的】

通过本科目考试,测查应考人员对幼我理财基本知识和技能的控造水平,蕴含测查对理财投资市场、理财产品、理财业务治理等专业知识技能的使用;测查应考人员对幼我理财业务的相闭司法律例,客户的分类与需求分析,理财推算工具等的控造水平。归纳使用本科目知识技能,合法、合规地做好幼我理财业务。

【考试实质】

一、幼我理财

(一)熟习幼我理财业务的相闭主体;

(二)控造银行幼我理财业务的分类;

(三)了解邦内表幼我理财业务的发展情况;

(四)了解理财师的行列情况和职业特性;

(五)控造理财师的执业资格要求。

二、幼我理财业务相闭司法律例

(一)熟习中邦的司法体系;

(二)熟习《民法总则》、《合同法》中与幼我理财业务相闭的规定;

(三)控造《物权法》、《婚姻法》、《承继法》中与幼我理财业务相闭的规定;

(四)熟习《幼我独资企业法》、《合伙企业法》中与幼我理财业务相闭的规定;

(五)控造各种理财产品及其销售相闭的司法律例。

三、理财投资市场

(一)控造金融市场的特点、功能及分类;

(二)控造货币市场及其正在幼我理财中的使用;

(三)控造债券市场及其正在幼我理财中的使用;

(四)控造股票市场及其正在幼我理财中的使用;

(五)控造金融衍生品市场及其正在幼我理财中的使用;

(六)控造表汇市场及其正在幼我理财中的使用;

(七)控造保障市场及其正在幼我理财中的使用;

(八)熟习贵金属及其他投资市场正在幼我理财中的使用。

四、理财产品

(一)控造银行理财产品及结构性存款的分类、要素、危害及司法特性;

(二)控造基金的分类、要素、危害及司法特性;

(三)控造保障产品的分类、要素、危害及司法特性;

(四)控造邦债的分类、要素、危害及司法特性;

(五)控造信托产品的分类、要素、危害及司法特性;

(六)熟习贵金属产品的分类、要素、危害及司法特性;

(七)熟习券商资产治理计划、基金子公司产品、期货资产治理产品及合伙制私募基金等理财产品的相闭实质。

五、客户分类与需求分析

(一)熟习理财师了解客户的沉要性及重要实质;

(二)熟习客户的分类方法及需求分析;

(三)控造人命周期理论及其与客户需求分析的闭系;

(四)控造理财师了解客户的方法。